קורס ייעוץ פנסיוני

קורס ייעוץ פנסיוני הוא שילוב של חינוך, הדרכה וייעוץ הנמשך לרוב מס' שבועות ועד מס' חודשים. הקורס מציע הזדמנות ללמוד על המטרות והיעדים של תכנון פרישה, ניהול פיננסי, הוצאות מחיה ועוד. חושבים שהתחום מתאים לכם? הנה כל מה שצריך לדעת בנושא.

קורסי ייעוץ פנסיוני מלמדים אותך כיצד לתכנן את הפרישה של לקוחותיך. זאת, על ידי התחשבות בהעדפותיהם האישיות, כגון: איזה סוג חיים הם רוצה לנהל במהלך שנות הפרישה? כמה כסף הלקוחות הפורשים רוצים להוציא על דיור, תחבורה, מזון וטיולים לחו"ל? כל זאת ועוד, הם פרמטרים שהיועץ הפנסיוני לוקח בחשבון בעת תכנון פרישת לקוחותיו. קורס זה גם מלמד על סוגי ביטוחים לגיל הפנסיה, וכיצד הביטוחים יכולים לעזור להגן על אורח החיים הנוכחי של הלקוחות. באופן זה, אורח החיים של הלקוח לא ישתנה או ייפגע בגיל הפרישה.

מה כדאי לדעת על קורס ייעוץ פנסיוני?

קורס ייעוץ פנסיוני הוא סוג של קורס שעוזר לאנשים לתכנן את פרישתם ולקבל החלטה הוגנת. קורסים אלו מוצעים בדרך כלל על ידי מוסדות פיננסיים או מוסדות דומים אחרים, במקרים רבים גם במכללות פרטיות ברחבי הארץ.

מדינות רבות, כמו בריטניה, צרפת, גרמניה וסין מציעות קורסים אלה לאזרחיהן כדי לעזור להם לקבל החלטות מושכלות לגבי תוכניות הפרישה שלהם. בישראל, הקורס מוצע בתור אופציה עבור מי שמעוניין לפתח קריירה בתחום.

למי מיועד קורס ייעוץ פנסיוני?

הקורסים מיועדים בעיקר לאנשים שיצאו לפנסיה או מתכננים לצאת לפנסיה בעתיד. הם משמשים גם אמצעי חינוכי למי שטרם יצא לפנסיה, אך עלולים להיות בסכנה שלא יהיו מספיק משאבים כאשר הם אכן יוצאים לפנסיה.

קורסי ייעוץ פנסיוני נועדו לסייע לאנשים בתכנון הפרישה שלהם. הקורסים נותנים לאנשים את הכלים והמידע שהם צריכים כדי לקבל החלטות מושכלות לגבי תוכניות הפרישה שלהם ושל לקוחותיהם בתחום. קורס ייעוץ פנסיוני יכול להיות קורס מקוון או אישי, שלרוב נמשך מספר שבועות ועד מס' חודשים בודדים. הוא מוצע בדרך כלל על בסיס של מסגרת לימודי ערב, אך ניתן למצוא מוסדות לימוד שמעבירים את הקורס גם במהלך היום.

נושאי קורס ייעוץ פנסיוני הנפוצים ביותר כוללים:

, כמו גם איך ניתן לתכנן את הכספים של הלקוחות בצורה נבונה לטווח הארוך. התלמידים ילמדו מהו הגוף שנקרא ביטוח לאומי, כיצד יפעלו ההשקעות של הלקוחות בבורסה, כיצד החזרי מיסים ומע"מ ישפיעו על התנהלות כלכלית נכונה בגיל הפרישה ועוד.

בסופו של דבר, אפשר להגיד שייעוץ פנסיוני הוא קורס המלמד אנשים על האפשרויות השונות העומדות לרשותם בגיל הפרישה. הקורס יכול ללמד אותם כיצד עליהם לתכנן את הפרישה, אך הוא יכול גם ללמד אותם את מה שהם צריכים לדעת על תוכניות פנסיה מסוגים שונים.

מה עוד כולל קורס ייעוץ פנסיוני?

קורס ייעוץ פנסיוני עשוי לכלול נושאים כמו מיסים, אינפלציה, אסטרטגיות השקעה, תכנון פרישה ותכנון עיזבון. תוכניות פנסיה נועדו בדרך כלל לעבוד יחד עם פוליסות ביטוח חיים, ככה שבמהלך הקורס לומדים גם על סוגי הביטוחים הנרכשים בגיל הפנסיה ולקראת הגיל של הפרישה.

אם אתם נרשמים לקורס ייעוץ פנסיוני, ניתן ללמוד על כל ההיבטים של הפרישה של לקוחותיכם. זה כולל נושאים כמו תכנון פרישה, ניהול כספים, אפשרויות ההשקעה הקיימות כיום וכיצד להשתמש בהן בצורה הטובה ביותר, לימוד על השקעות בשווקי ההון ועוד. עם זאת, מה שעשוי להיות החשוב ביותר הוא כיצד להגיע ליעד הפרישה וכיצד להקים תוכנית מוצלחת שתעזור להשיג פרישה מוצלחת ואולי אפילו רווחית.

החיים בלתי צפויים – צריך להתכונן עם ייעוץ פנסיה

כפי שאנו יודעים, החיים יכולים "לזרוק" עלינו הפתעות ופיתולים בלתי צפויים בכל עת. אחת הדרכים לתכנן את המצבים הללו היא על ידי יצירת תקציב אישי, שישמור את האדם על המסלול כשהחיים משתנים.

הדבר החשוב ביותר שתלמד בקורס ייעוץ פנסיוני הוא כיצד לנהל את הכסף של לקוחותיכם ושלכם. כמו כן, בקורס טיפוסי, תוכל ללמוד על יסודות ההשקעה, איך לעבוד עם יועצים, דרישות גיל לתוכנית פנסיה, אסטרטגיות תכנון וחלוקה של הכנסה מפנסיה כפולה ועוד.

לימודי ייעוץ פנסיוני

כולנו מקפידים לעשות חיים. לנצל את החיים כמה שיותר כי הרי אנחנו יודעים כי כולנו חיים פעם אחת. אבל מה? לא כולנו יודעים ומבינים את החשיבות של חיסכון פנסיוני כבר בגיל צעיר. אז יש לזו חשיבות מאוד גבוהה. למעשה, לאחוז גבוה מהעובדים הישראלים שעדיין חוסכים לפנסיה, יש סיכון ממשי שהחיסכון הפנסיוני שלהם לא יחזיק מעמד כל עוד הם חוסכים. במקביל, נטל ההיערכות לפנסיה ממשיך לעבור יותר ויותר אל הפרט. אנשים זקוקים ורוצים סיוע מאיש מקצוע פנסיוני מוסמך על מנת שיספק להם ייעוץ שהם יכולים לסמוך עליו.

לימודי ייעוץ פנסיוני מציעים תוכנית הסמכה פרטנית לפרישה, שמדגימה שליטה בנושא, מחויבות למקצוע תכנון הפרישה, עמידה בקוד אתי והשכלה מתמשכת.

לימודי ייעוץ פנסיוני חשוב לדעת

הקורס מתאים לאנשים שמתחברים לשלושה דברים: אנשים, כסף וכלכלה. הקורס יכול להעניק לכם קריירה מבטיחה ובטוחה בתחום לטווח הרחוק. בדרך כלל הקורס ידרוש מכם לעבוד שש בחינות בסך הכל. 4 מהמבחנים הללו קשורים לרשות לניירות ערך ו-2 נוספים למשרד האוצר. במהלך הקורס יכינו אתכם לבחינות האלה בצורה הכי טובה והכי עדכני. סטודנטים שמגיעים לקורס עם רקע בתחום הכלכלה, יכולים לקבל פטור על חלק מהבחינות וגם לצמצם את המסלול שאליו הם נרשמים. 

מה כולל הקורס? 

 מדובר בתפקיד סופר חשוב וסופר רגיש המצריך רישיון. לרוב מדובר בשני מסלולים של לימודים. יש מסלול אקדמי בתחום הביטוח הנפרס על פני שלוש שנים ונחשב ליותר מעמיק ויש מסלול של לימודי תעודה. לרוב הקורס הזה נמשך 2 סימסטרים. 

התאמה ללימודי ייעוץ פנסיוני

לימודי ייעוץ פנסיוני מתאימים לאנשים שמעוניינים לעסוק בתחום. ההכשרה כוללת:

• הסמכת אנשי מקצוע לעסוק בתחום תכנון פרישה בקריירה מוקדמת, עם בסיס איתן של ידע ומיומנויות תכנון פרישה.
• מומחיות פנסיונית שמאפשרת עבודה עם משתתפי תוכנית פרישה כדי לסייע בצבירת סכומים הולמים לגיל הפנסיה, וייעוץ לצרכי תכנון חלוקת הכספים.
• הכשרה לייעוץ מקצועי לשיפור הבנת מושגי ועקרונות תכנון פרישה תוך למידת מיומנויות התקשורת עם הלקוחות והבנה של בעיות פיננסיות התנהגותיות.
• הכשרה לייעוץ תוכניות פרישה במגזר הציבורי או הממשלתי, כדי לספק שירותי ייעוץ פנסיוני.

שירותי ייעוץ מומחים להמשך עבודה לאחר גיל הפנסיה

לא כל אדם מעוניין או יכול להרשות לעצמו להפסיק לעבוד לאחר גיל הפרישה מקריירה מלאה. האמת היא שתוכנית לימודי לייעוץ פנסיוני מלמדת את המשתתפים איך להתמודד עם סטגנציה בשכר במשך שנים, מה שמוביל להשתכרות נמוכה.

לימודי ייעוץ פנסיוני במשרה חלקית מלמדים את המשתתפים איך לייעץ לאנשים לגבי עבודה במקצוע אחר במשרה חלקית או התחלת קריירה עצמאית במשרה מלאה, כולל הדרכה לגבי האופן בו ההכנסה עשויה להשפיע על מה שיש לחסוך היום.

תכנון קדימה

כחברה, ההגדרה של אנשים לגיל הפרישה משתנה היום. אנשים כבר אינם מפסיקים לעבוד בגיל 65, ורוב הישראלים צריכים או מעוניינים היום לעבוד מעבר למה שנחשב פעם "גיל פרישה מלא". עבודה מעבר לגיל פרישה עשויה להתבטא בהשקעת כמה שנים נוספות בעבודה קיימת, לקצץ למשרה חלקית או אפילו לנסות קריירה חדשה לחלוטין. 

אין שיטה נכונה או קבועה מראש, ובמהלך לימודי ייעוץ פנסיוני, המשתתפים לומדים איך לייעץ ללקוחות מה יתאים להם ביותר. מתחילים בחשיבה על חיבור לעיסוק, והדרכת הלקוחות לקבלת תשובה אם הם מעוניינים להמשיך בעיסוקם עד שייצאו לפנסיה.

אילו אפשרויות תעסוקה יהיו לי בסיום קורס ייעוץ פנסיוני?

בסיום הקורס בעיקרון יש לכם שתי אפשרויות. אפשרות אחת היא להשתלב במעגל העבודה בתחום של ייעוץ פנסיוני בין אם זה בחברות ביטוח, בין אם זה בחברות גדולות שמעסיקות יועצים פנסיוניים עבור העובדים שלהם כמו חברות הייטק למשל ובין אם בחברות אחרות. האופציה השנייה היא למעשה לעבוד בתור יועצי פנסיוניים עצמאיים, כלומר לפתח עסק עצמאי משלכם. כמובן שלכל בחירה יש את היתרונות והחסרונות שלה כמובן. 

ההחלטה אם להישאר בעבודה אינה עניין של נכונות בלבד

אנשים צריכים גם להחליט אם יהיו מסוגלים פיזית להישאר בעבודה הנוכחית שלהם כשהם מתקרבים לגיל הפרישה. לימודי ייעוץ פנסיוני מלמדים לעבוד עם מגוון לקוחות, וללוות אותם מגילאי ארבעים, כדי להדריך אותם לגבי החשיבה על התחומים שהם יצליחו להתמודד איתם פיזית בעתיד. 

הלימודים מסמיכים את המשתתפים לסייע ללקוחות להבין אם הם יכולים לבצע את עבודתם למשך עוד שנים ארוכות, או להחליט אם הם צריכים לחשוב על עיסוק בתחום פחות מאומץ.

רוצים לקבל מידע נוסף על לימודי ייעוץ פנסיוני? דרך האתר Limudin index תוכלו לקבל את כל המידע לגבי הקורסים השונים המועברים באקדמיות, במכללות ובבתי הספר ברחבי הארץ. תקבלו מענה על שאלות כמו אילו קורסים יש ואיפה, כמה זמן הם נמשכים, מה בדיוק לומדים במהלך הקורס, כמה הקורס עולה, מה זה דורש מכם מבחינה מבחנים, ידע וסיום הקורס, איזו תעודה תקבלו בסוף ועוד. השאירו את הפרטים שלכם ונשמח לחזור אליכם במהרה.